Assurance maladies graves
Protégez votre santé et le bien-être de votre famille
En cas de diagnostic de maladie grave, tel que le cancer, une crise cardiaque, un accident vasculaire cérébral (AVC) ou d'autres affections couvertes, vous recevrez un paiement unique en franchise d'impôt. Utilisez cette prestation comme bon vous semble: pour les frais médicaux, la préservation de votre qualité de vie ou la sauvegarde de votre patrimoine.
Argent libre d’impôt
Partenaire de confiance
Qu'est-ce que l'assurance maladies graves?
L’assurance maladies graves est une protection financière qui vous offre:
Versement unique exempt d'impôt
En cas de diagnostic de maladie grave couverte par votre contrat, vous recevez un paiement unique que vous pouvez utiliser comme bon vous semble.
Accès à des experts en santé
Dépendamment de l’assureur, vous bénéficiez de l’assistance de spécialistes en santé réputés, disponibles pour vous et votre famille, quelle que soit la maladie à laquelle vous êtes confronté.
Ça s'adresse à qui?
Cette assurance est destinée à un large éventail de personnes soucieuses de leur avenir et de leur bien-être:
Familles et personnes ayant des antécédents familiaux de maladies graves
Protégez votre famille contre les conséquences financières dévastatrices d’une maladie grave, surtout si vous avez des antécédents familiaux de telles affections.
Travailleurs autonomes
En tant qu’entrepreneur, l’assurance maladies graves vous assure une sécurité financière en cas de maladie grave, même si vous n’avez pas accès à des avantages sociaux complets.
Personnes sans assurance maladie au travail
Si vous ne bénéficiez pas d’une assurance maladie par l’intermédiaire de votre employeur ou souhaitez une couverture supplémentaire, cette assurance peut répondre à vos besoins.
Personnes prévoyantes en matière de planification successorale
Utilisez cette assurance pour couvrir les frais médicaux et préserver votre patrimoine pour vos bénéficiaires.
Personnes proches de la retraite
Préparez votre retraite en vous assurant que vous disposez de ressources suffisantes pour couvrir les dépenses médicales pendant vos années de retraite.
Personnes à revenu élevé
Maintenez votre niveau de vie en cas de maladie grave, y compris des soins médicaux coûteux et la perte de revenu due à l’incapacité de travailler.
Personnes non admissibles à l'assurance invalidité
Si vous n’êtes pas admissible à l’assurance invalidité en raison de votre état de santé ou d’autres facteurs, cette assurance reste accessible.
Ça s'adresse à qui?
Cette assurance est destinée à un large éventail de personnes soucieuses de leur avenir et de leur bien-être:
Familles et personnes ayant des antécédents familiaux de maladies graves
Protégez votre famille contre les conséquences financières dévastatrices d’une maladie grave, surtout si vous avez des antécédents familiaux de telles affections.
Travailleurs autonomes
En tant qu’entrepreneur, l’assurance maladies graves vous assure une sécurité financière en cas de maladie grave, même si vous n’avez pas accès à des avantages sociaux complets.
Personnes sans assurance maladie au travail
Si vous ne bénéficiez pas d’une assurance maladie par l’intermédiaire de votre employeur ou souhaitez une couverture supplémentaire, cette assurance peut répondre à vos besoins.
Personnes prévoyantes en matière de planification successorale
Utilisez cette assurance pour couvrir les frais médicaux et préserver votre patrimoine pour vos bénéficiaires.
Personnes proches de la retraite
Préparez votre retraite en vous assurant que vous disposez de ressources suffisantes pour couvrir les dépenses médicales pendant vos années de retraite.
Personnes à revenu élevé
Maintenez votre niveau de vie en cas de maladie grave, y compris des soins médicaux coûteux et la perte de revenu due à l’incapacité de travailler.
Personnes non admissibles à l'assurance invalidité
Si vous n’êtes pas admissible à l’assurance invalidité en raison de votre état de santé ou d’autres facteurs, cette assurance reste accessible.
Pourquoi prendre une assurance maladies graves?
Fréquence des maladies graves
Statistiquement, un Canadien sur trois recevra un diagnostic de maladie grave au cours de sa vie, soulignant l'importance de la protection.Couverture des dépenses quotidiennes
Utilisez le versement pour faire face aux dépenses courantes pendant votre rétablissement, telles que le loyer, les hypothèques, l’épiceries, etc.Protection de l'épargne retraite
Évitez de puiser dans votre épargne retraite pour couvrir les coûts médicaux supplémentaires.Focalisation sur le rétablissement
Concentrez-vous sur votre santé en sachant que votre prestation financière vous soutiendra.
Quel montant d'assurance vous convient?
Nous vous aiderons à déterminer la couverture nécessaire en fonction de votre revenu, de vos dépenses courantes et des dépenses médicales potentielles. Personnalisez votre assurance en fonction de votre situation unique.
Assurance maladies graves ou assurance invalidité?
Dans de nombreux cas, il est recommandé d'avoir les deux. L'assurance maladies graves se concentre sur des maladies spécifiques, tandis que l'assurance invalidité couvre une gamme plus large d'incapacités. Ensemble, elles offrent une protection complète contre les défis financiers en cas de maladie ou d'invalidité.
Quelques statistiques sur le cancer
Les statistiques sur le cancer fournissent des informations essentielles:
- Incidence et mortalité: En 2022, on estime qu’il y aura 233 900 nouveaux cas de cancer et 85 100 décès liés au cancer au Canada. Le cancer demeure la principale cause de décès, représentant 28,2 % de tous les décès.
- Types de cancer fréquents: Les cancers du poumon, du sein, de la prostate et colorectal sont les plus courants, totalisant 46 % de tous les nouveaux cas.
- Risque de cancer: Prévoyez que 2 Canadiens sur 5 seront atteints d’un cancer au cours de leur vie, et environ 1 sur 4 en mourra.
- Tendances des taux de cancer: Les taux d’incidence et de mortalité évoluent au fil du temps, avec une diminution globale depuis 2011.
- Survie: La survie nette à 5 ans pour l’ensemble des cancers combinés est passée de 55 % dans les années 1990 à 64 % (2015-2017).
Nous sommes là pour répondre à toutes vos questions et vous guider dans le processus. Contactez-nous dès aujourd’hui pour obtenir une citation d’assurance maladies graves personnalisée et discuter de vos besoins spécifiques. La tranquillité d’esprit commence par une protection adaptée.
Obtenez un devis personnalisé
Franchissez la première étape vers une tranquillité d'esprit financière en cas de maladie grave. Obtenez votre devis personnalisé dès maintenant et découvrez comment l'assurance maladies graves peut vous protéger et soutenir votre bien-être.
Découvrez aussi les produits suivants:
FAQ
Foire aux questions
Obtenez plus de réponses instantanées à vos questionnements les plus courants sur l'assurance maladies graves.
Consultez la FAQ
Pourquoi aurais-je besoin ou non d’une assurance maladies graves?
Si vous ou une personne couverte par votre régime d’assurance maladies graves recevez un diagnostic d’une maladie couverte, l’assurance peut permettre d’atténuer le stress et le processus chronophage qui sont associés à la nécessité de trouver de l’argent pour couvrir des choses comme :
- les frais médicaux
- les achats d’équipement
- la rénovation ou l’aménagement de votre maison
- la compensation du revenu perdu.
Toutefois, cette assurance peut ne pas être nécessaire si vous disposez de suffisamment d’argent pour couvrir les coûts imprévus liés à un diagnostic de maladie grave comme ceux mentionnés ci-dessus.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance maladies graves.
Quelles maladies sont généralement couvertes par l'assurance maladies graves?
Les maladies couvertes varient d’une police à l’autre, mais elles incluent souvent des affections telles que le cancer, les crises cardiaques, les accidents vasculaires cérébraux (AVC), entre autres. Consultez votre contrat pour connaître les détails spécifiques.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance maladies graves.
À quoi peut servir le montant de mon assurance-vie et maladies graves?
En bref, il peut être utilisé pour tout ce que vous ou vos bénéficiaires souhaitez, mais certains des usages les plus courants concernent les frais médicaux, les versements hypothécaires, les frais de subsistance de la famille, les dettes, etc.
Concernant l’assurance-vie exclusivement : Frais funéraires – Le coût moyen d’un enterrement au Canada est de 5 000$ à 10 000$. La souscription d’un contrat d’assurance-vie peut aider à couvrir ce coût.
Concernant l’assurance maladies graves exclusivement : Aide en cas de perte de revenu – Si vous êtes incapable de travailler en raison d’une maladie grave couverte par votre contrat, vous pouvez utiliser le versement forfaitaire pour compenser votre revenu.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance maladies graves.
Quels avantages supplémentaires proposez-vous avec l'assurance maladies graves?
En plus du paiement, nous offrons un accès à des experts en santé pour des conseils médicaux, des services de «counseling» et d’autres prestations de soutien pour vous et votre famille.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance maladies graves.
Suis-je toujours admissible si j’ai une affection préexistante?
Vous ne pourriez pas présenter de demande de règlement pour une affection préexistante si celle-ci a été contractée ou diagnostiquée dans les 24 mois (2 ans) précédant la date d’entrée en vigueur de votre contrat. En fait, si vous aviez l’«affection» pour laquelle vous souhaitez demander un règlement avant d’avoir souscrit votre contrat, vous ne pourrez pas présenter de demande de règlement pour cette affection en particulier, mais vous serez en mesure de présenter une demande de règlement pour une affection couverte si elle survient après la souscription de votre contrat.
Exemple : Vous avez reçu un diagnostic de cécité avant de souscrire votre contrat d’assurance maladies graves. Cela serait considéré comme une « affection préexistante ». Après avoir souscrit votre contrat d’assurance maladies graves, vous avez une crise cardiaque. Après avoir vérifié que votre crise cardiaque n’a pas été causée par votre cécité, la crise cardiaque est considérée comme une nouvelle affection et serait couverte par votre assurance vous permettant de présenter une demande de règlement au titre de l’assurance maladies graves.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance maladies graves.