Assurance prêts hypothécaire
Protégez votre famille toute simplicité
Nous aidons les familles à trouver l'assurance-vie qui leur convient et les protégeons en cas de circonstances difficiles. Bénéficiez simplement d'une couverture parfaitement ajustée à vos besoins, ni plus, ni moins!
Simple et rapide
à compléter
100% sécuritaire
Qu'est-ce que l'assurance prêt hypothécaire?
L'assurance-vie hypothécaire, parfois appelée assurance prêt hypothécaire, est un élément essentiel pour les emprunteurs hypothécaires. Son objectif principal est de garantir que si vous veniez à décéder prématurément, le solde de votre prêt hypothécaire serait entièrement remboursé, évitant ainsi à vos proches de supporter cette charge financière.
Il existe deux principales catégories d'assurance hypothécaire:
Assurance de la banque
Cette assurance est généralement proposée par l’institution financière qui vous accorde le prêt hypothécaire. Elle est relativement facile à obtenir, ne nécessite généralement pas d’examen médical, mais offre moins de flexibilité. Il est important de noter que les primes d’assurance de l’institution peuvent augmenter au fil du temps, même si le solde de votre hypothèque diminue.
Assurance des assureurs privés
Avec cette option, vous avez un meilleur contrôle sur la couverture, la durée et les bénéficiaires de l’assurance. Bien qu’elle puisse nécessiter un examen médical au moment de la souscription, elle offre une plus grande flexibilité et stabilité. De plus, les bénéficiaires reçoivent une prestation libre d’impôt. Cette forme d’assurance garantit également que les primes et les protections restent inchangées tout au long de la période choisie, ce qui vous permet de planifier en toute confiance votre sécurité financière.
Pour qui ou quand à t'on besoin d’une assurance-vie hypothécaire?
Propriétaires de maisons
Pour les propriétaires, l’assurance prêts hypothécaire garantit que votre famille peut continuer à vivre dans la maison en cas de décès, protégeant ainsi votre investissement.
Familles avec des personnes à charge
Les familles avec des personnes à charge bénéficient d’une assurance prêt hypothécaire pour éviter à leurs proches des obligations financières en cas de décès de l’emprunteur.
Emprunteurs individuels
Même en tant qu’emprunteur unique, souscrire une assurance prêt hypothécaire garantie que vos dettes seront couvertes en cas de décès.
Personnes à capacité de remboursement limitée
Pour ceux préoccupés par leur capacité à rembourser en cas d’invalidité ou de décès, cette assurance offre une solution rassurante.
Investisseurs immobiliers
Les investisseurs immobiliers protègent leurs investissements et héritiers en souscrivant une assurance prêt hypothécaire, tout en conservant une flexibilité pour leurs projets futurs.
Pour qui ou quand à ton besoin d’une assurance-vie hypothécaire?
Propriétaires de maisons
Pour les propriétaires, l’assurance prêts hypothécaire garantit que votre famille peut continuer à vivre dans la maison en cas de décès, protégeant ainsi votre investissement.
Familles avec des personnes à charge
Les familles avec des personnes à charge bénéficient d’une assurance prêt hypothécaire pour éviter à leurs proches des obligations financières en cas de décès de l’emprunteur.
Emprunteurs individuels
Même en tant qu’emprunteur unique, souscrire une assurance prêt hypothécaire garantie que vos dettes seront couvertes en cas de décès.
Personnes à capacité de remboursement limitée
Pour ceux préoccupés par leur capacité à rembourser en cas d’invalidité ou de décès, cette assurance offre une solution rassurante.
Investisseurs immobiliers
Les investisseurs immobiliers protègent leurs investissements et héritiers en souscrivant une assurance prêt hypothécaire, tout en conservant une flexibilité pour leurs projets futurs.
Les avantages de l'assurance-vie hypothécaire?
L'assurance prêt hypothécaire présente plusieurs avantages significatifs pour les emprunteurs. Voici les principaux avantages à considérer:
Protection de votre Famille
En cas de décès prématuré, l'assurance prêt hypothécaire garantit que le solde de votre prêt est entièrement remboursé. Cela signifie que vos proches ne seront pas confrontés à la charge financière de l'hypothèque, leur offrant ainsi une tranquillité d'esprit précieuse dans des moments difficiles.Maintien de la propriété immobilière
Pour les propriétaires, cette assurance garantit que leur maison reste dans la famille, même en cas de décès. Vos proches peuvent continuer à vivre dans la maison sans les soucis financiers liés au remboursement de l'hypothèque.
Protection de votre investissement: Si vous avez investi dans des biens immobiliers locatifsProtection de votre investissement
Si vous avez investi dans des biens immobiliers locatifs et avez souscrit des prêts hypothécaires pour ces investissements, l'assurance prêt hypothécaire protège votre investissement et vos héritiers. De plus, elle offre la flexibilité de ne pas être liée au prêt, vous assurant une couverture pour de futurs projets.Stabilité des prime
Dans le cas de l'assurance des assureurs privés, les primes et les protections restent inchangées tout au long de la période choisie. Vous pouvez ainsi planifier votre sécurité financière en toute confiance, sans surprises désagréables.Liberté d'utilisation de la prestation
Avec l'assurance des assureurs privés, les bénéficiaires reçoivent une prestation en franchise d'impôt, offrant ainsi plus de liberté quant à son utilisation.Souplesse dans le choix des bénéficiaires
Vous avez un contrôle total sur la désignation des bénéficiaires de votre assurance prêt hypothécaire. Cela vous permet de personnaliser la protection selon vos besoins et vos préférences.Possibilité de changer d'institution financière
Contrairement à l'assurance de la banque, l'assurance des assureurs privés vous permet de conserver votre protection en cas de changement d'institution bancaire, évitant ainsi des complications et des coûts supplémentaires.
En comprenant ces avantages, vous pouvez prendre des décisions éclairées concernant votre assurance prêt hypothécaire pour protéger votre famille, vos investissements et votre tranquillité d'esprit.
Protégez votre avenir financier dès aujourd'hui!
N'attendez pas pour garantir la sécurité de votre famille. Obtenez votre devis personnalisé en quelques minutes seulement, accélérant ainsi vos rencontres avec un courtier expert. Commencez votre parcours vers l'assurance prêt hypothécaire dès maintenant.
Découvrez aussi les produits suivants:
FAQ
Foire aux questions
Obtenez plus de réponses instantanées à vos questionnements les plus courants sur l'assurance prêt hypothécaire.
Consultez la FAQ
Quels sont les avantages fiscaux de l'assurance-vie individuelle hypothécaire pour les bénéficiaires?
Les bénéficiaires d’une assurance-vie individuelle hypothécaire reçoivent une prestation forfaitaire qui n’est pas soumise à l’impôt, offrant ainsi plus de liberté quant à son utilisation.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance prêt hypothécaire.
Quelle est la différence entre l'assurance-vie hypothécaire des institutions financières et l'assurance-vie hypothécaire des assureurs privés?
L’assurance-vie hypothécaire des institutions financières est principalement axée sur la protection de l’hypothèque elle-même. Elle est facile à obtenir mais offre moins de flexibilité. En revanche, l’assurance-vie hypothécaire des assureurs privés vous donne plus de contrôle sur la couverture et les bénéficiaires, mais peut nécessiter des exigences médicales plus strictes.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance prêt hypothécaire.
Dois-je subir un examen médical pour souscrire une assurance-vie individuelle?
Généralement, un questionnaire médical est requis pour souscrire une assurance-vie individuelle. Cependant, certains assureurs peuvent demander des examens médicaux en fonction du montant de la couverture, de l’âge ou des conditions déclarées de l’assuré.
Est-il possible de changer d'institution financière tout en conservant l'assurance-vie hypothécaire offerte par l'institution prêteuse?
Oui, il est possible de changer d’institution financière avec une assurance-vie hypothécaire du créancier. Cependant, il est impossible de conserver l’assurance-vie hypothécaire offerte par l’institution. Une assurance-vie hypothécaire des assureurs privés vous permet de conserver votre protection en cas de changement d’institution bancaire.
Pour en savoir plus consultez notre page de service sur l’assurance prêt hypothécaire.